미국의 억만장자 주식 투자자 - 레이 달리오

레이 달리오 사진

 

 

금융학을 취득한 미국의 억만장자 레이달리오. 그의  투자법과 주의할 점을 알아본다.

 

 

미국의 억만장자 레이 달리오

어렸을 때 아마도 이웃의 다른 누구보다 독점 자금을 더 전략적으로 사용했던 Ray라는 사람을 상상해 보십시오. 다른 사람들이 Boardwalk에 화려한 호텔을 짓느라 바쁜 동안 Ray는 Baltic Avenue와 Electric Company에 대한 투자를 신중하게 다각화하고 있었습니다. Ray는 파티를 즐기는 대신 아마도 가장 효율적인 대학 경험을 위해 최적의 맥주 대 피자 비율을 계산하고 있었을 것입니다. 금융학 학위를 취득한 그는 계산기와 주머니 보호대를 들고 월스트리트의 세계로 뛰어들기로 결심했습니다. 진정한 금융 슈퍼히어로가 탄생하는 셈이죠. 1975년, 26세의 어린 나이에 Ray는 화려한 사무실이 아닌 아늑한 아파트에서 Bridgewater Associates를 시작하기로 결정했습니다. 전설이 있습니다. 그는 책상과 의자, 그리고 "변명이 아니라 돈을 벌라"라고 적힌 동기 부여 포스터를 가지고 있었습니다. 천재인 레이는 자신의 기발한 알고리즘 두뇌를 주식 시장에 적용하기 시작했습니다. 다른 사람들이 점성술이나 CEO의 넥타이 색깔을 기준으로 주식을 고르는 동안 Ray는 동료들이 머리를 긁적이며 "이 사람이 수정구슬을 갖고 있는 걸까요?"라고 묻게 만드는 체계적인 접근 방식을 개발하고 있었습니다. Bridgewater는 성장했고, 사람들이 Comic Sans를 사용하는 이유를 이해하는 것보다 경제 순환을 더 잘 이해하는 사람이라는 Ray의 명성도 높아졌습니다. 그는 『원칙: 삶과 일』이라는 책을 썼는데, 그 책에서 그는 자신의 성공 비결을 털어놓았습니다. 스포일러 경고: 여기에는 많은 원칙, 일부 그래프 및 가끔 삶의 의미에 대한 명상이 포함됩니다. 이제 그의 주머니에 Monopoly 사람보다 수십억 달러가 더 많은 Ray는 단지 돈을 버는 것만이 아닙니다. 그는 또한 그것을 전달하는 임무를 수행하고 있습니다. 그는 자신의 재산 대부분을 기부하겠다고 약속하면서 기부 서약에 서명했습니다. 왜냐하면 현실을 직시하자면 피자와 보드 게임에 그 돈을 모두 쓸 수 없다는 것을 깨달았기 때문입니다. 독점을 평생 전략으로, 월스트리트를 자신의 놀이터로, 경제를 할머니도 이해할 수 있는 것으로 만든 레이 달리오(Ray Dalio)의 전설이 있습니다.

 

레이 달리오의 투자 방법

 Ray Dalio의 투자 방법을 더 간단한 방법으로 분석해 보겠습니다. 경제적 기계를 이해하세요: 경제를 움직이는 부품이 많은 크고 복잡한 기계로 상상해 보십시오. 이러한 부분(이자율, 생산성, 인플레이션 등)이 어떻게 함께 작동하여 기계가 작동하는지 알아보세요. 다각화가 당신의 친구입니다: 계란을 한 바구니에 모두 담지 마십시오(또는 모든 돈을 한 투자에 담지 마십시오). 주식, 채권, 심지어 약간의 금과 같은 다양한 자산에 투자를 분산시키세요. 글로벌하게 생각: 당신의 고향뿐만 아니라 전 세계적으로 무슨 일이 일어나고 있는지 생각해 보십시오. 세계적 사건과 경제 동향은 투자에 영향을 미칠 수 있으므로 큰 그림을 주시하세요. 균형 위험: 귀하가 수행하는 각 투자는 포트폴리오의 전체 위험에 공정한 몫을 기여해야 합니다. 이는 단일 투자가 전체 포트폴리오를 너무 위험하게 만들어서는 안 된다는 것을 의미합니다. 실수로부터 배우기: 실수하는 것을 두려워하지 마십시오. 실수는 학습 과정의 일부입니다. 문제가 발생하면 원인을 파악하고 그 지식을 활용하여 향후 결정을 개선하세요. 원칙을 따르십시오: 결정을 내리는 방법에 대한 몇 가지 지침 원칙을 마련하십시오. 자신에게 정직하고, 똑똑한 사람들과 함께 있고, 항상 개선할 방법을 찾는 것과 같은 것입니다. 변화에 적응: 경제 환경 변화에 유연하고 적응하십시오. 과거에 효과가 있었던 것이 미래에는 효과가 없을 수도 있으므로 전략을 조정할 준비를 하십시오. 전천후 포트폴리오 구축: 다양한 경제 상황을 헤쳐나갈 수 있는 투자 조합을 만드세요. 좋을 때 좋은 성과를 내는 자산과 상황이 어려울 때 더 좋은 성과를 내는 자산을 포함하세요. 이는 단지 단순화된 내용임을 기억하세요. 투자는 복잡할 수 있으므로, 귀하의 특정 상황과 목표에 따라 더 많은 조사를 하거나 재정 고문과 상담하는 것이 항상 좋은 생각입니다.

 

레이달리오 투자 단점

Ray Dalio는 매우 성공적인 투자자이자 Bridgewater Associates의 창립자이지만 투자에는 보장이 없으며 잠재적인 단점이 없는 투자 전략은 없다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 다음은 몇 가지 고려 사항입니다. Bridgewater 전략의 복잡성: Bridgewater Associates는 Ray Dalio의 리더십 하에 정교하고 복잡한 투자 전략을 사용합니다. 이러한 전략은 모든 투자자, 특히 투자가 처음이거나 더 간단한 접근 방식을 선호하는 투자자에게 적합하지 않을 수 있습니다. 손실 위험: 모든 투자에는 어느 정도의 위험이 따르며, 수익이 보장되지는 않습니다. Dalio의 전략은 위험 관리를 목표로 하지만 위험을 완전히 제거하지는 않습니다. 투자자들은 손실 가능성에 대비해야 합니다. 시장 타이밍 과제: 시장 타이밍을 정확하게 맞추는 것은 모든 투자자에게 어려운 작업입니다. 경제 사이클과 글로벌 거시적 추세를 이해하는 것에 대한 달리오의 강조는 완벽한 시장 타이밍을 보장하지 않으며, 잘못된 결정은 차선의 결과로 이어질 수 있습니다. Bridgewater의 전략에 대한 접근: 브리지워터의 투자 전략, 특히 헤지펀드 상품은 모든 투자자가 쉽게 접근할 수 있는 것은 아닙니다. 일부 자금은 최소 투자 요건이 높거나 기관 투자자로 제한될 수 있습니다. 적극적인 관리 비용: 브리지워터가 실행하는 액티브 운용은 일반적으로 인덱스 펀드와 같은 패시브 투자 전략에 비해 관리 수수료가 더 높습니다. 투자자들은 적극적으로 관리되는 펀드와 관련된 비용을 인지하고 있어야 합니다. 시장 복잡성: Bridgewater의 전략에는 종종 복잡한 글로벌 시장과 거시경제적 요인을 탐색하는 작업이 포함됩니다. 이러한 복잡성에 대한 깊은 이해가 없는 개인 투자자의 경우 유사한 전략을 구현하는 것이 어려울 수 있습니다. 성능 위험: 브릿지워터는 성공적인 실적을 보유하고 있지만 과거 성과가 미래 결과를 보장하지는 않습니다. 과거에 잘 작동했던 전략이 미래에는 예상대로 작동하지 않을 위험이 항상 존재합니다. 개인 위험 허용 범위: 달리오의 접근 방식은 모든 투자자의 위험 허용 범위나 투자 목표와 일치하지 않을 수 있습니다. 일부 투자자들은 보다 보수적이거나 소극적인 접근 방식을 선호할 수 있으며, 달리오의 전략은 그들의 선호에 비해 너무 적극적이거나 공격적인 것으로 인식될 수 있습니다. 투자자가 철저한 조사를 수행하고, 자신의 위험 허용 범위를 평가하고, 투자 전략을 실행하기 전에 금융 전문가와 상담하는 것이 중요합니다. 또한, 개인별 상황은 다양하며, 한 투자자에게 적합한 것이 다른 투자자에게는 적합하지 않을 수도 있습니다. 항상 자신의 재정 상황과 목표에 맞게 투자 접근 방식을 조정하십시오.